Patrimonio Aziende Insurance

Patrimonio Aziende Insurance è un investimento assicurativo "multiramo" a vita intera e a versamento unico.

Essendo un prodotto a “vita intera” non ha una scadenza: in base alle esigenze della tua azienda puoi valutare se mantenere il capitale investito per tutta la vita o se disinvestirlo.

Il prodotto è rivolto alle Persone Giuridiche, ad esclusione delle Società Fiduciarie.

Deve essere un Rappresentante Legale dell’azienda, con un’età compresa tra 18 e 81 anni non compiuti.

Qualora l’assicurato perdesse la qualifica di Rappresentante Legale dell’azienda, si può richiedere il riscatto speciale dell’intero capitale al costo fisso di 100 euro, senza applicazione del costo percentuale anche se la richiesta venisse effettuata nel primo anno del contratto.

Il versamento alla sottoscrizione è di almeno 20.000 euro.

Non sono previsti versamenti aggiuntivi ma puoi sottoscrivere più contratti, tenendo conto che per ogni azienda l’importo investito nella Gestione Separata Fondo Base Sicura può arrivare fino ad un massimo di 3 milioni di euro.

Costruisci una combinazione di investimento coerente con il profilo finanziario della tua azienda: l’importo investito viene ripartito tra la Gestione Separata Fondo Base Sicura, che può variare dal 10% al 50% dell’importo totale, e la selezione di fondi interni che desideri, scelti tra i 9 disponibili nel prodotto.

La Gestione Separata è una particolare gestione finanziaria caratterizzata principalmente da investimenti obbligazionari che rispettano l’esigenza di perseguire la sicurezza, la redditività e la liquidità degli investimenti.

I fondi interni sono differenziati in base a stile di gestione e profilo di rischio e alcuni promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali, nel rispetto delle prassi di buona governance, ai sensi dell’Art.8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (SFDR).

Dopo 90 giorni dall’inizio del contratto puoi modificare quando vuoi la combinazione dell’Investimento, i primi 4 switch dell’anno sono gratuiti.

I rendimenti sono collegati in parte ai risultati della Gestione Separata e in parte all'andamento dei fondi interni, secondo la tua combinazione di investimento.

La Compagnia garantisce la restituzione dell’importo investito nella Gestione Separata al momento del riscatto totale e in caso di decesso, al netto di eventuali riscatti parziali e relativi costi.

Il beneficiario, che per questo prodotto coincide con l’azienda cliente, usufruisce di una maggiorazione caso morte del valore complessivo dell’investimento che può arrivare fino a 50.000 euro. La percentuale di maggiorazione varia dall’1% allo 0,1% all’aumentare dell’età dell’assicurato al momento del decesso.

La maggiorazione si aggiunge alla garanzia riconosciuta sull’importo investito nella Gestione Separata.

Dopo 90 giorni dall’inizio del contratto puoi richiedere la liquidazione parziale o totale del capitale (riscatto parziale/totale). Solo per il primo anno è previsto un costo percentuale di riscatto pari all’1%, successivamente viene applicato un costo fisso secondo quanto riportato nel set informativo.