Patrimonio Aziende Insurance

Patrimonio Aziende Insurance

Patrimonio Aziende_Insurance è il prodotto di investimento assicurativo rivolto alle aziende (ad esclusione delle Società Fiduciarie) che consente di impiegare la liquidità scegliendo la combinazione di investimento più adeguata al profilo finanziario dell’azienda.

È possibile costruire la combinazione desiderata di sicurezza, stabilità e diversificazione seguendo le seguenti regole di ripartizione dell’investimento:

• dal 10% al 50% nella “Gestione Separata”, una gestione  finanziaria caratterizzata principalmente da investimenti obbligazionari;
• dal 50% al 90% in un’ampia selezione di fondi interni, anche con caratteristiche ESG.

Per la parte di investimento nella Gestione Separata la Compagnia garantisce la restituzione del capitale investito. 

COSA OFFRE

• 1
  Gestione professionale della liquidità dell’azienda
• 2
  Garanzia del capitale investito fino al 50% dell’investimento complessivo
• 3
  Possibilità di investire in fondi ESG che promuovono, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali, nel rispetto delle prassi di buona governance (ESG). Per maggiori informazioni sugli investimenti ESG consulta l’informativa sulla sostenibilità che trovi in questa pagina.
• 4
  Libertà di modificare la combinazione di investimento dopo 90 giorni dalla decorrenza, con switch illimitati, 4 all'anno gratuiti

CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO

Che cos'è

• Patrimonio Aziende_Insurance è un prodotto di investimento assicurativo "multiramo" a versamento unico e a vita intera.

Scadenza

• Il contratto "a vita intera" non ha una scadenza predefinita

Versamento unico

• A partire da 20.000 euro.

  Non sono previsti versamenti aggiuntivi

Assicurato

• Deve essere un Rappresentante Legale dell’azienda, con un’età compresa tra 18 e 80 anni compiuti alla decorrenza.

Rendimento

• Il rendimento dell'investimento è collegato in parte ai risultati della Gestione Separata Fondo Base Sicura e in parte all'andamento dei fondi interni collegati al prodotto, secondo la combinazione scelta. 

Garanzia

• La parte investita nella Gestione Separata è garantita al 100% dalla Compagnia al momento della liquidazione per riscatto o decesso dell’assicurato (al netto dei costi di ingresso e di uscita).

Flessibilità

• Trascorsi 90 giorni dalla decorrenza si può modificare sempre l’investimento oppure, in caso di necessità, disinvestire parzialmente o totalmente il capitale. Nel primo anno del contratto i costi di uscita sono calcolati in percentuale sull’importo liquidato (per maggiori dettagli consulta il set informativo).

  Se nel corso del primo anno del contratto l’assicurato dovesse perdere la qualifica di Rappresentante Legale, l’azienda può disinvestire totalmente con il “riscatto speciale” solo con un costo fisso di 100 euro. senza costi in percentuale,

Maggiorazione in caso di decesso dell’assicurato

• Il prodotto include una maggiorazione caso morte del valore complessivo dell’investimento secondo percentuali che variano in base all’età dell’assicurato al momento del decesso, alle condizioni riportate nel set informativo.