EquilibrioDinamico 70
Scegli il giusto equilibrio tra stabilità dell'investimento e opportunità di rendimento
Dedicato ai clienti della Cassa di Risparmio di Fermo
La nostra offerta per te
EquilibrioDinamico 70 offre due Mix di investimento per mettere al sicuro fino al 70% dell’importo investito e, per la parte restante, cogliere le opportunità dei mercati finanziari.
Caratteristiche del prodotto
EquilibrioDinamico 70 è un investimento assicurativo "multiramo" a vita intera e a versamento unico con possibilità di versamenti aggiuntivi.
Essendo un prodotto a “vita intera” non ha una scadenza: in base alle tue esigenze puoi valutare se mantenere il capitale investito per tutta la vita o se disinvestirlo.
Il versamento alla sottoscrizione è compreso tra 5.000 euro e 1 milione di euro.
Dopo 90 giorni dall'inizio del contratto puoi fare versamenti aggiuntivi a partire da 1.000 euro.
Puoi scegliere tra due Mix di investimento:
- a partire da 5.000 euro investi nel Mix Base Stabilità 70, una combinazione predefinita composta per il 70% dalla Gestione Separata Trendifondo Intesa Vita e per il 30% dal fondo interno Multiasset Flex 5;
- con un versamento minimo di 20.000 euro puoi personalizzare la tua combinazione scegliendo Mix Premium, dove puoi investire dal 20% al 70% nella Gestione Separata e ripartire la parte restante tra i 5 fondi interni previsti dal prodotto.
Dopo 90 giorni dall’inizio del contratto puoi cambiare Mix, tenendo conto che per passare a Mix Premium il capitale investito deve essere di almeno 20.000 euro, oppure puoi anche modificare la combinazione di Mix Premium tramite switch tra Gestione Separata e fondi interni, e viceversa, o solo fra fondi interni (fino a 4 switch all’anno).
La Gestione Separata Trendifondo Intesa Vita è una particolare gestione finanziaria caratterizzata principalmente da investimenti obbligazionari che rispettano l’esigenza di perseguire la sicurezza, la redditività e la liquidità degli investimenti.
Il prodotto offre 5 fondi interni differenziati in base al profilo di rischio e caratterizzati da uno stile di gestione attivo non collegato ad un parametro di riferimento.
I rendimenti sono collegati in parte ai risultati della Gestione Separata e in parte all'andamento dei fondi interni, secondo la tua combinazione di investimento.
La Compagnia garantisce la restituzione dell’importo investito nella Gestione Separata al momento del riscatto totale e in caso di decesso, al netto di eventuali riscatti parziali e relativi costi.
l tuoi beneficiari usufruiscono di una maggiorazione caso morte del valore complessivo dell’investimento, la percentuale varia dall’1% allo 0,1% all’aumentare dell’età dell’assicurato al momento del decesso.
La maggiorazione si aggiunge alla garanzia riconosciuta sull’importo investito nella Gestione Separata.
Dopo 90 giorni dall’inizio del contratto puoi richiedere la liquidazione parziale o totale del capitale (riscatto parziale/totale), con l'applicazione dei costi riportati nel set informativo.
- Non paghi l’imposta di bollo sull’importo investito nella Gestione Separata
- La tassazione sui rendimenti è differita al momento della liquidazione del capitale
- Puoi scegliere liberamente i beneficiari, anche fuori dall’asse ereditario
- I beneficiari non pagano l’imposta di successione
- Il capitale investito è Insequestrabile e impignorabile (salvo i casi previsti dalla legge).
Documenti
Messaggio pubblicitario con finalità promozionale.
EquilibrioDinamico 70 è un prodotto di investimento assicurativo di Intesa Sanpaolo Assicurazioni S.p.A. distribuito dalla Cassa di Risparmio di Fermo S.p.A. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il set informativo per conoscere in dettaglio le caratteristiche, i rischi e i costi del prodotto. Tale documentazione è disponibile in questo sito e presso le filiali della Cassa di Risparmio di Fermo S.p.A.